להשקיע בהווה להבטיח את העתיד
קצת עלי
נעים מאוד, דובי קרייצמן INVEST, סוכן פנסיוני ומומחה לפיננסים עם ניסיון של מעל 21 שנה בתחומי הביטוח, הפנסיה והפיננסים.
אני בעל רישיון סוכן ביטוח מטעם משרד האוצר ובעל רישיון ייעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.
שימשתי כיועץ השקעות בכיר במשך 5 שנים באחד הבנקים הגדולים בישראל.
לאחר מכן, עבדתי מעל ל- 15 שנים באחד מבתי ההשקעות המובילים בישראל, במגוון תפקידים בכירים.
במהלך השנים ליוויתי אלפי משקיעים, לקוחות פרטיים ומוסדיים, מהגדולים במשק הישראלי.
בניתי קשרים רבים וחזקים בתחומים בהם אני עוסק, דבר אשר מקנה לי יתרון במתן שירות, במקצועיות ובכלים שאני יכול לתת בליווי לקוחותיי השונים.
אני מאמין
אני מאמין בשקיפות מלאה, ביושרה ואמינות.
אחת המטרות העיקריות שהצבתי לנגד עיני היא לספק ללקוחותיי שירות מקצועי ואישי, תוך שימת דגש לצרכיהם ונתינת תשומת לב לפרטים הקטנים המאפיינים כל לקוח ולקוחה, על מנת לבנות אסטרטגיה כוללת שתעניק להם ביטחון כלכלי ושקט נפשי בכל שלב בחיים.
אני אלווה אתכם להשגת המטרות והיעדים הכלכליים שלכם, ואוודא שהשיקולים מאחורי החשיבה וההחלטות השונות מובנים, ברורים ומוסכמים על ידכם.
המוצרים
תכנון פנסיוני
בניית תוכנית פנסיונית מותאמת אישית שתבטיח את עתידכם הכלכלי, תוך הבנה במושגי בסיס בעולם הפנסיוני, וחשיבותם בבניית האסטרטגיה הפנסיונית, כדוגמת קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות.
נערוך בדיקה מקיפה של כלל המוצרים האישיים והמשפחתיים על מנת להביא את התוכנית הפנסיונית לדיוק האופטימלי עבורכם.
תכנון פיננסי
ייעוץ והשקעה במוצרים פיננסיים מתקדמים בכדי לנסות ולמקסם את התשואות ולהבטיח את העתיד הכלכלי שלכם.
כחלק מתהליך קבלת ההחלטות הפיננסיות, נבין יחד את היתרונות אל מול החסרונות במוצרים השונים, כגון: קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון, ניהול תיקים, ניהול תיק באופן אישי, קרנות נאמנות, השקעות אלטרנטיביות ועוד...
לאחר מכן, נתאים את ההשקעה הנכונה לכם באופן אישי, תוך כדי התייחסות להבדלים בין המוצרים השונים, עלויות, טווחי השקעה, רמת סיכון, ניהול סיכונים, נזילות וכו'.
הטבות מס
בחינת הטבות והחזרי מס במוצרים פיננסיים.
כדוגמת תיקון 190:
הטבה פיננסית עבור גילאי 60 ומעלה, שנכנסה לתוקף בשנת 2012 עם יתרונות רבים שמאפשרים לחוסכים להפקיד כספים לקופת גמל וליהנות מהטבות מס משמעותיות, תוך שמירה על נזילות גבוהה של הכספים.
תיקון 125 ד' לפקודת מס הכנסה:
מותאם ללקוחות שנולדו לפני שנת 1948.
ניתנת זכאות להחזר מס על רווחי הון לפי פקודת מס הכנסה.
בניית תיק ביטוחי
נבצע בדיקה לביטוחים הקיימים: קבוצתיים, פרטיים, פוליסות שונות הקיימות בתיק הביטוחי ובחינת נחיצותם, בדגש על הימצאות כפל ביטוחים.
בהתאם למצבכם האישי והמשפחתי – נבחן את התאמת הפוליסות השונות, נבצע התאמות, נעבור על סדרי העדיפויות בכיסויים השונים, בהתייחסות ליתרונות וחסרונות למצב הקיים.
נברר האם ניתן לשפר את מצבכם הביטוחי מבחינת עלויות אל מול התמורה.
כמו כן נלווה אתכם במהלך תביעות שונות, ויינתן יעוץ לגבי האופן והיכולת לשימוש בפוליסות ביטוחיות קיימות או אשר נדרשות לכם.
למה אני?
שקיפות ואמינות
התחומים בהם אנו "נוגעים" הינם מהחשובים ביותר בחייו של כל אחד ואחת מאיתנו. אני רואה בערכים כמו שקיפות ואמינות כחלק הכרחי וחשוב מהכלים שנחוצים לנו בכדי שנוכל ביחד, אני ואתם, להשפיע לטובה על מסלול ותהליך חייכם.
יחס אישי
ליווי אישי החל מתהליך ההכרות, ליבון צרכים והתאמת המוצרים השונים בהתאם לאופי והסטטוס של לקוחותיי.
שירות
חלק בלתי נפרד מהתהליך הוא מתן השירות מקצועי. מענה נכון ומהיר לצרכי הלקוחות.
בית אחד לכלל הפתרונות
אסטרטגיה פיננסית, פנסיונית וביטוחית חייבת להבנות בראיה הכוללת את כל אחד מהמרכיבים, אשר שזורים יחד ומשפיעים אחד על השני. הבנה מעמיקה ומקצועית בכל אחד מהתחומים ביחד ולחוד, תביא לבניית תוכנית להבטחת עתיד כלכלי יציב ובטוח.
אחת ממטרותיי, היא להביא את הניסיון הרב שצברתי עם השנים לידי ביטוי, לראות את טובת הלקוחות לנגד עיני, להעניק לכם ליווי אישי ומקצועי, ויחד עם תשוקה אמיתית ואכפתיות, "לתפור" עבור לקוחותיי את הפתרונות המתאימים ביותר עבורם.
בניתוח המצב הנוכחי ("ניתוח תיק"), אנו עובדים יחד על מנת למצוא את הפתרונות המתאמים ביותר עבורכם ולשלב בחיים בו אתם נמצאים באופן אישי.
ניתוח תיק כולל מגוון רחב של פתרונות תוך כדי התייחסות נפרדת ומעמיקה לכל אחד מהתחומים הפנסיוני, הפיננסי והביטוחי.
פלטפורמה מקצועית ותפעולית
בכדי לתת ללקוחותיי את היחס, השירות והמקצועיות הטובים ביותר,
אני פועל תחת קורת גג של "אנונה סוכנות לביטוח". שיתוף פעולה זה מאפשר לי לתת ללקוחותיי יחס ישיר, מענה מהיר ותפעול יעיל
ומקצועי לאור הניסיון הרב שנצבר בתחום.
מעקב שוטף
החיים דינמיים. מה שנכון עבורנו היום, לא תמיד יהיה מתאים גם בעוד שנה. על מנת לדאוג בכל שלב ושלב בחיים שהפתרון שנבנה עבורכם בכל אחד מהמישורים: פיננסי, פנסיוני וביטוחי, ממשיך להיות מדויק ועונה על הצרכים שלכם, מתקיימות פגישות מעקב באופן שוטף עם הלקוחות, בכדי לוודא האם בכל אחד מהתחומים יש צורך בהתאמות כלשהן.
מציאת פתרון המתאים ביותר עבורכם
בכדי לתת לכם את הפתרון האולטימטיבי והאובייקטיבי ביותר עבורכם,
ניתן דגש רב על הסכמי עבודה ושיתוף פעולה רחב עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות השונים.
כודגמת:
התהליך
יישום, ליווי מתמשך ודיווח שוטף
נתחיל ביישום התוכנית ונלווה אתכם בכל שלב, תוך ביצוע מעקב ועדכונים שוטפים בכדי לוודא שהכול מתקדם כמתוכנן, כולל בקרה מול הגופים השונים לביצוע ותפעול אם וצריך.
אני מתחייב לשקיפות מלאה ודיווח שוטף על מצב התיק שלכם בכל תחום ותחום, עם אפשרות להתחבר לאזור האישי שלכם בחברות השונות לצורך מעקב בזמן אמת.
בניית תוכנית מותאמת אישית
על בסיס המידע שנאסף מהאתרים הר הביטוח והמסלקה הפנסיונית, ננתח את המצב הקיים ונבנה עבורכם הצעה לתוכנית פנסיונית, פיננסית וביטוחית מותאמת אישית, שתכלול את כל הפתרונות המתאימים והמדויקים לכם ביותר להשגת מטרותיכם.
בפגישה נוספת נעבור באופן בפורט ומעמיק על ההצעה לתוכנית פנסיונית פיננסית ובטוחית עבורכם, אשר במהלכה תוכלו לקבל החלטות ונסכים על דרכי פעולה למימוש התוכנית המוצעת.
חשוב לציין שכל החלטה בנוגע להמלצות היא שלכם, וכל פעולה תתבצע רק לאחר קבלת הסכמה מלאה שלכם.
היכרות והבנת הצרכים
בפגישה הראשונה נלמד ונבחן מהם הצרכים הפנסיונים, הפיננסים, הכלכליים והביטוחיים שלכם, תוך הבנה מעמיקה של היעדים והשאיפות שלכם לעתיד.